LexisNexis Risk Solutions

  • Land: United Kingdom

Nachricht vom 11.01.2017 | 14:49

LexisNexis Risk Solutions: Verhinderung von Geldwäsche und Korruption 2017 - LexisNexis Risk Solutions beantwortet die fünf wichtigsten Fragen


DGAP-Media / 11.01.2017 / 14:49

FRANKFURT und ATLANTA, 11. Januar 2017 - Das neue Jahr beginnt mit ähnlichen Herausforderungen für Banken, mit denen das alte Jahr geendet ist. Geldwäsche, Korruption und Terrorfinanzierung sind weiterhin große Gefahren, denen Banken entgegentreten müssen. Für die kommende Zeit lässt sich ein Trend erkennen: Die Verantwortung der Finanzinstitute, die Geldflüsse von Kriminalität und Terrorismus aufzudecken, wird steigen. Seyfi Günay, Direktor für Finanzkriminalität und Compliance für die Region EMEA bei LexisNexis Risk Solutions, beantwortet Fragen zu den Entwicklungen, die uns in diesem Jahr erwarten.

Herr Günay, was genau wird Banken und andere Finanzinstitute im nächsten Jahr beschäftigen?

Seyfi Günay: Für die Banken ist das Niedrigzinsumfeld maßgeblich. Dieses bewirkt einen Kostendruck, der sich auf alle Bereiche der Banken auswirkt, auch die Compliance. Die Banken in Deutschland müssen immer stärker auf die Effizienz ihrer Lösungen achten. Darüber hinaus lehnen immer mehr Banken eine signifikante Anzahl potenzieller Kunden ab. Dies steht vor allem im Zusammenhang mit den Kosten, die eine Überprüfung möglicherweise auffälliger Kunden nach sich ziehen würde. Ein weiteres wichtiges Thema wird die Verhinderung von Terrorfinanzierung sein. Nach wie vor besteht für Banken die Gefahr, dass Terroristen ihre Systeme für Transaktionen verwenden. Es wird in der nächsten Zeit höchst wahrscheinlich einige Rückreisen von Personen geben, die sich von Europa aus dem Kampf des so genannten Islamischen Staates (IS) angeschlossen haben. Diese könnten dann nach ihrer Rückkehr das System der Banken in Deutschland dazu nutzen Gelder an den IS zu transferieren, oder selber Mittel für Anschläge in Deutschland erhalten. Mit dieser Gefahr werden sich deutsche Banken sehr intensiv auseinandersetzen müssen.

Welche Entwicklungen wird es bezüglich der Regulierung 2017 geben?

Günay: Die Regulationsdichte wird im nächsten Jahr weiter zunehmen. Die vierte EU-Direktive zur Verhinderung von Geldwäsche muss 2017 in nationales Recht umgesetzt werden. Eine wesentliche Neuerung ist, dass die Bandbreite von Organisationen, denen eine maßgebliche Rolle bei der Aufdeckung von Geldwäsche zukommt, erweitert wird. So werden demnächst auch Unternehmen der Immobilienwirtschaft stärker in die Verantwortung genommen. Grundsätzlich ist es so, dass die Regulierung von Banken immer weiter zunimmt und auch die Komplexität der Anforderungen steigt. Viele Banken schätzen deshalb eine Zusammenarbeit zwischen den Instituten als sinnvoll ein. Der Austausch von Daten zur Kundenprüfung in Bezug auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung würde die Arbeit der Banken beschleunigen und das Ergebnis präzisieren. Die meisten Banken befürworten daher einen solchen Ansatz. Übrigens funktioniert dies bei der Überprüfung der Kreditwürdigkeit bereits sehr gut.

Könnte die stärker werdende Regulierung dazu führen, dass Banken manche Risiken meiden werden?

Günay: Dieses so genannte De-Risiking ist eine Option. Banken bieten Kunden dann weniger Leistungen an und versuchen auf diese Weise das Risiko zu verringern. So nehmen Banken beispielsweise generell keine Geschäftsbeziehungen zu potenziellen Kunden auf, die einen syrischen Pass haben. Es findet keine detaillierte Prüfung statt, sondern allein das Merkmal der syrischen Staatsangehörigkeit führt zu einer höheren Einstufung des Risikos. Eine andere Möglichkeit ist das Re-Risking. Dabei wird die finanzielle Inklusion gefördert, also die Teilnahme von möglichst vielen Menschen am Finanzsystem über möglichst viele Produkte. Auf diese Weise werden mehr Daten generiert, die dann zu besseren Analyseergebnissen führen. Das Re-Risking hat also Vorteile für Banken, die über mehr Informationen verfügen und damit ein besseres Risikomanagement gewährleisten können. Außerdem profitieren davon Privatpersonen und auch Unternehmen, denen Banken mehr Dienstleistungen anbieten.

In welche Richtung wird sich der Bankensektor entwickeln? Mehr Integration oder mehr Abschottung?

Günay: In Deutschland werden sich Banken kaum entscheiden können: Dadurch, dass jeder, der sich längerfristig in Deutschland aufhält, das Recht auf ein Guthabenkonto hat, schreitet die finanzielle Inklusion immer weiter fort. Bezogen auf alle Kunden ist die Rate der Ablehnungen aber nach wie vor hoch, besonders in Deutschland. 19 Prozent der Banken weisen über 25 Prozent ihrer potenziellen Kunden ab, weil sie Prüfungen aufgrund von fehlenden Daten nicht durchführen können oder das Ergebnis qualitativ unzureichend ist. Banken entgehen damit Gewinne, was sie sich eigentlich nicht leisten können, deshalb werden die Institute deutlich mehr auf effiziente und verlässliche Compliance-Lösungen setzen.



Über LexisNexis(R) Risk Solutions

LexisNexis(R) Risk Solutions ist ein führender Anbieter essentieller Informationen, die Kunden aus Industrie und Regierung dabei unterstützen, Risiken vorauszusagen, einzuschätzen und zu bewältigen. LexisNexis(R) Risk Solutions bietet mit der Kombination modernster Technologien, einzigartiger Daten und fortschrittlicher Analytik Produkte und Dienstleistungen an, die auf sich wandelnde Kundenbedürfnisse im Bereich Risikomanagement eingehen und gleichzeitig die höchsten Sicherheits- und Datenschutzanforderungen erfüllen. LexisNexis(R) Risk Solutions ist Teil der RELX Group plc, einem weltweit führenden Anbieter von Information und Analysen für Experten und Unternehmenskunden aus unterschiedlichen Industriezweigen.

Pressekontakt

cometis AG
Dr. Karen Bogdanski
Tel.: +49 611 - 20 585 5-64
Email: bogdanski@cometis.de

LexisNexis(R) Risk Solutions
Jean Creech Avent
Director, Business Services, Media and Analyst Relations
Tel.: +1 770-862-7978 oder +1 770-807-4816
Email: jean.creech@lexisnexis.com



Ende der Pressemitteilung


Emittent/Herausgeber: LexisNexis Risk Solutions
Schlagwort(e): Finanzen

11.01.2017 Veröffentlichung einer Pressemitteilung, übermittelt durch DGAP - ein Service der EQS Group AG.
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.
Medienarchiv unter http://www.dgap.de


show this

News im Fokus

IRprint: Nachhaltiger Eindruck durch einen professionellen Ausdruck

Das Team von IRprint bietet für geschäftliche Dokumente einen persönlichen Service mit langjähriger Finanzmarktexpertise – angefangen bei der Erstellung von Textinhalten bis hin zum professionellen Druck sowohl im Digital- als auch Offsetdruckverfahren.

Nutzen Sie unser Knowhow in der Kapitalmarktkommunikation und unsere exklusive Kooperation mit CEWE, Europas Marktführer im Bereich Fotoservice mit herausragender Expertise im kommerziellen Online-Druck. So gelingt Ihnen sowohl inhaltlich als auch optisch ein glänzender Auftritt.

GBC im Fokus

SYGNIS AG will mit Innova-Übernahme Synergieeffekte heben

Die SYGNIS AG plant, mit den aktuellen Kapitalerhöhungen (bis zu 10 Mio. €) den Erwerb der Innova Biosciences Ltd. zu finanzieren, eines Spezialisten aus dem Bereich der Proteinmarkierung. Mit dem Erwerb des profitablen Unternehmens sollen Synergieeffekte gehoben, der Workflow erweitert und darüber hinaus die operativen Kennzahlen verbessert werden. Sowohl im Peer-Group-Vergleich als auch innerhalb eines DCF-Bewertungsmodells stufen wir den Kaufpreis als sehr attraktiv ein.

News im Fokus

Linde AG: Linde AG bestätigt grundsätzliche Einigung mit Praxair, Inc. über das Business Combination Agreement zu dem Zusammenschluss unter Gleichen vorbehaltlich Gremienzustimmung beider Seiten

24. Mai 2017, 16:20

Aktueller Webcast

Douglas Holding AG

6M Interim Financial Results

24. Mai 2017

Aktuelle Research-Studie

Edel AG

Original-Research: Edel AG (von Montega AG): Kaufen

24. Mai 2017