Hannover Rück SE
Hannover Rück setzt in Zeiten intensiven Wettbewerbs auf Bestandsfestigung und Verlässlichkeit
Hannover Rück SE / Schlagwort(e): Sonstiges Hannover Rück setzt in Zeiten intensiven Wettbewerbs auf Bestandsfestigung und Verlässlichkeit Monte Carlo, 15. September 2014: Die derzeitige Situation in der weltweiten Schaden-Rückversicherung ist durch einen intensiven Wettbewerb geprägt. Das Angebot an Rückversicherungskapazitäten liegt weiterhin deutlich über der Nachfrage. Ursächlich hierfür ist im Wesentlichen die sehr gute Kapitalausstattung der meisten Erstversicherer aufgrund von ausgebliebenen Großschäden in Regionen mit hohem Risikopotenzial. Angesichts dessen geben die Zedenten weniger Risiken in die Rückversicherung. Zusätzlicher Druck auf die Preise, insbesondere im Naturkatastrophengeschäft in den USA, entsteht durch den Zufluss von Kapital aus alternativen Märkten: dem Markt für Katastrophenanleihen (ILS), dem wiederum erhebliche Mittel von Pensions- und Hedgefonds zufließen. Zudem belastet das anhaltend niedrige Zinsniveau die Rückversicherer, sodass die Disziplin bei der Preisfindung angesichts geringerer Investmenterträge eine besonders hohe Bedeutung gewinnt. Diese Rahmenbedingungen dürften – sofern auch im laufenden Jahr marktverändernde Großschadenereignisse ausbleiben – wiederum die Vertragserneuerungsrunde zum 1. Januar 2015 bestimmen. Einerseits dürfte damit zwar der Wettbewerbsdruck weiterhin hoch bleiben. Andererseits dürften die Rückversicherungspreise sich von Ausnahmen abgesehen im Vergleich zu dem für das Zeichnungsjahr 2014 erneuerten Geschäft stabilisieren, da der Raum zu weiteren Ratenreduzierungen bei Beachtung der notwendigen Eigenkapitalrendite der Rückversicherer begrenzt ist. Mit ihrer ertragsorientierten Zeichnungspolitik sieht sich die Hannover Rück gut auf die Bedingungen des weichen Markts eingestellt. “In diesem Umfeld ist es entscheidend, diszipliniert auf risikogerechte Vertragskonditionen zu achten”, unterstrich der Vorstandsvorsitzende Ulrich Wallin während einer Pressekonferenz in Monte Carlo. “Für bedarfsgerechte Preise können sich unsere Zedenten auf qualitativ hochwertige Deckungskonzepte verlassen. Dort, wo risikoangemessene Preise nicht zu erzielen sind, sind wir bereit, auch zukünftig Geschäft aufzugeben.” Trotz der weichen Marktbedingungen in der Schaden-Rückversicherung sieht die Hannover Rück angesichts der steigenden Wertekonzentration in Ballungszentren und der Einführung risikobasierter Solvenzsysteme einen steigenden Bedarf nach hochwertigem Rückversicherungsschutz. Hier sind insbesondere die Wachstumsmärkte in Asien und Lateinamerika sowie die landwirtschaftlichen Risiken zu nennen. Für ihre drei Säulen der Schaden-Rückversicherung – die Zielmärkte, das Spezialgeschäft und die globale Rückversicherung – erwartet die Hannover Rück für die Vertragserneuerungsrunde zum 1. Januar 2015 folgende Entwicklungen: I. Zielmärkte: Nordamerika Durch ihr breit diversifiziertes Portefeuille und eine weit gefächerte Angebotspalette ist die Hannover Rück in der Lage, ihren Kunden maßgeschneiderte Rückversicherungslösungen anzubieten. Daher geht das Unternehmen davon aus, trotz neu in den Markt kommenden Kapitals, seine Kundenbeziehungen profitabel ausbauen zu können. Kontinentaleuropa Unter Kontinentaleuropa fassen wir die Märkte Nord-, Ost- und Zentraleuropas zusammen. Der größte Einzelmarkt ist dabei Deutschland. Deutschland: In Deutschland sind die Marktbedingungen angesichts der hohen Belastungen aus Naturgefahren im Jahr 2013 und der zum Teil erst im laufenden Jahr sichtbar gewordenen Schadenerhöhungen weniger weich als in anderen Ländern. Aufgrund dessen, dass zur Vertragserneuerungsrunde zum 1. Januar 2014 das gesamte Ausmaß der 2013er Schäden noch nicht bekannt war und die Erstversicherer Sanierungsmaßnahmen durchführen müssen, wird in den von Schäden betroffenen Sparten von zumindest stabilen Preisen und Konditionen in der kommenden Erneuerung ausgegangen. Gleiches gilt für die Kraftfahrt-Kaskoversicherung, deren Entwicklung seit einigen Jahren ebenfalls nicht profitabel verläuft. Belastet wurde die Situation zusätzlich durch die schweren Hagelereignisse “Andreas” und “Manni” im vergangenen Jahr. Zudem haben 2014 regionale Sommerunwetter bereits zu weiteren Schäden, vor allem in einigen westlichen Teilen Deutschlands, geführt. Weiterhin Sorgen bereitet die durch eine Vielzahl von kleineren und mittelgroßen Schäden getroffene Industrie-Feuerversicherung in Deutschland. Angesichts der hohen Schadenbelastungen im deutschen Markt wird erwartet, dass das Ratenniveau zum 1. Januar 2015 stabil bleibt. Zentral- und Osteuropa: Politische Spannungen, Folgen der Finanz- und Wirtschaftskrise sowie ein intensiver Wettbewerb unter den Erstversicherern ändern nichts an der Tatsache, dass eine erhöhte Nachfrage nach qualitativ hochwertigen Rückversicherungslösungen existiert. Insbesondere in den Märkten Zentral- und Osteuropas sieht die Hannover Rück einen hohen Zuwachs des Prämienvolumens in der mittelfristigen Perspektive – bei weiterhin weitgehend angemessenen Rückversicherungs-preisen. II. Spezialgeschäft: Luftfahrt Transport Kredit und Kaution III. Globale Rückversicherung: Naturkatastrophengeschäft Für die einzelnen Märkte erwartet die Hannover Rück folgende Entwicklungen: Nordamerika: In den USA sind die Preise sehr deutlich gefallen; besonders hoch war dabei der Preisabrieb in Florida. Angesichts dessen wird es immer schwieriger, ausreichende Margen zu erzielen. Auch wenn die Raten in Nordamerika maßgeblich davon beeinflusst werden, wie schadenträchtig die Hurrikansaison verläuft, dürften sie aus Risikogesichtspunkten nicht noch tiefer fallen. Hier ist die Zeichnungsdisziplin aller Marktteilnehmer gefordert. Europa: Die zahlreichen Schäden aus Naturkatastrophen in Europa – sowohl 2013 als auch 2014 – sollten sich mindestens stabilisierend auf die Preise und Konditionen auswirken. Australien/Neuseeland: Aufgrund der Ungewissheit bezüglich der weiteren Schadenabwicklung aus dem Erdbeben in Neuseeland 2011 ist davon auszugehen, dass sich die Raten mindestens auf einem stabilen Niveau bewegen sollten. Auch für den australischen Markt wird von insgesamt stabilen Preisen ausgegangen. Die Hannover Rück ist in beiden Märkten gut vertreten, sowohl als traditioneller Rückversicherer als auch im Rahmen ihrer Aktivitäten im ILS-Markt. Weltweites Vertragsgeschäft Asiatisch-pazifischer Raum: Die Märkte sind auch hier durch einen intensiven Wettbewerb gekennzeichnet, sodass die Raten insgesamt zurückgehen. Angesichts der weichen Marktbedingungen konzentriert sich die Hannover Rück auf ihre guten und langfristigen Kundenbeziehungen und ergänzt ihr Portefeuille durch profitables Nischengeschäft. Lateinamerika: Hier ist das Wachstum unverändert hoch, gleichwohl waren aufgrund des vorhandenen Überangebots in den Märkten Zentral- und Südamerikas leichte Ratenrückgänge zu verzeichnen. In vielen Ländern Lateinamerikas ist allerdings eine verstärkte Nachfrage nach Security und Know-how zu beobachten, sodass finanzstarke Rückversicherer Geschäft zu adäquaten Preisen zeichnen können. Für die Hannover Rück gehört Lateinamerika zu den Wachstumsmärkten. Landwirtschaftliche Versicherungen: Der steigende Bedarf an Agrarrohstoffen und Nahrungsmitteln und auch die Zunahme von extremen Wetterereignissen führen insbesondere in den Schwellen- und Entwicklungsländern zu einer höheren Nachfrage nach landwirtschaftlichen Deckungen. Aber auch die jüngsten Naturkatastrophen in Europa sollten für weiteres Interesse sorgen, sich gegen potenzielle Ernteausfälle abzusichern. Insgesamt bietet die wachsende Implementierung öffentlich-privater Partnerschaften sowie ein immer breiteres Produktspektrum zunehmend Möglichkeiten der Generierung von profitablem Geschäft mit landwirtschaftlichen Versicherungen. Insurance-Linked Securities: Die Hannover Rück arbeitet mit dem ILS-Markt in mehrfacher Hinsicht zusammen, zum einen für den Schutz ihrer eigenen Katastrophenrisiken und zum anderen, um Versicherungsrisiken ihrer Kunden in den Kapitalmarkt zu transferieren. Dies geschieht vorrangig durch die Form der sogenannten besicherten Rückversicherung und wird ergänzt durch die Ausgabe von Katastrophenanleihen. Aufgrund der vorteilhaften Situation für den Investor wie für den Rück- und Erstversicherer geht die Hannover Rück von einer stabil wachsenden Nachfrage für die nächsten Jahre aus. Darüber hinaus tritt das Unternehmen selbst als Investor in Katastrophenanleihen auf und stellt somit sicher, alle Möglichkeiten des ILS-Marktes nutzen zu können. Strukturierte Rückversicherung/Advanced Solutions: Angesichts der Einführung risikobasierter Modelle für die Berechnung der Solvenzanforderungen auch außerhalb der Europäischen Union rechnet die Hannover Rück mit einer Ausweitung des Geschäfts. Die Nachfrage nach innovativen und maßgeschneiderten Rückversicherungslösungen steigt weiter, begünstigt durch ein verändertes Kaufverhalten vieler Kunden. Ausblick Die Hannover Rück führt ihr konsequentes Zyklusmanagement verbunden mit einer strikten Zeichnungsdisziplin unverändert fort und setzt gemäß ihrer Underwritingstrategie auf ein breit diversifiziertes Portefeuille aus hochwertigem Bestandsgeschäft, ergänzt um sich bietende Opportunitäten in Nischen und Spezialbereichen. Die Risikobewertung und -selektion im Rahmen der Zeichnungsentscheidung wird durch ausgefeilte mathematische Methoden und Exposure basierte Underwritingtools unterstützt. Zudem sichert die Hannover Rück ihr Kapital insbesondere im weichen Markt durch die Nutzung eigener Rückversicherung. Mit dem Kauf von zusätzlichem Retrozessionsschutz reduziert sie die Volatilität des Geschäfts und schützt somit ihre starke Kapitalbasis. Neben der Sicherung stabiler Erträge aus dem Rückversicherungsgeschäft ist für die Hannover Rück die Werterhaltung ihrer selbstverwalteten Kapitalanlagen von entscheidender Bedeutung. Dabei setzt das Unternehmen auf ein ausgewogenes Risiko-/Ertragsverhältnis und einen risikoarmen Kapitalanlagen-Mix. Im laufenden Geschäftsjahr 2014 erwartet die Hannover Rück für den Konzern – auf Basis konstanter Währungskurse – stabile bis leicht steigende Bruttoprämieneinnahmen. Unter der Prämisse, dass die Großschadenbelastung nicht wesentlich den Erwartungswert von 670 Mio. EUR übersteigt und es zu keinen negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt, geht das Unternehmen für 2014 unverändert von einem Nettokonzerngewinn in der Größenordnung von 850 Mio. EUR aus. Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an: Corporate Communications: Media Relations: Investor Relations: Besuchen Sie auch: www.hannover-rueck.de Die Hannover Rück ist mit einem Bruttoprämienvolumen von 14,0 Mrd. EUR der drittgrößte Rückversicherer der Welt. Sie betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit ca. 2.400 Mitarbeitern auf allen Kontinenten vertreten. Das Deutschland-Geschäft der Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt (Standard & Poor’s AA- “Very Strong”; A.M. Best A+ “Superior”). Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
15.09.2014 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht, übermittelt durch DGAP – ein Service der EQS Group AG. Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich. Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten, Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen. Medienarchiv unter http://www.dgap-medientreff.de und http://www.dgap.de |
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